به گزارش پایگاه خبری اقتصادآرا ، محمدباقر عباسینژاد در این نشست با تاکید بر سه عامل آموزش، امیدآفرینی و آرامشبخشی در ایجاد همگرایی و همافزایی در میان کارکنان نظام بانکی برای مقابله با فساد اقتصادی و مبارزه جدی با پولشویی و تامین مالی تروریسم، گفت: همکاری و هماهنگی جدی در میان بخشهای مختلف نظام بانکی و پیروی از دستورالعملهای بانک مرکزی و وزارت امور اقتصادی و دارایی و همچنین نهادهای نظارتی در زمینه مبارزه با پولشویی در قالب کارگروهی از اثربخشی بیشتری برخوردار است.
او در بیان ویژگیهای یک تیم مطلوب در زمینه بازرسی و مبارزه با پولشویی، شوق آموختن، احساس امنیت شغلی و امیدواری، خلاقیت، علاقهمندی به خدمت به مردم، هماهنگی و همدلی، تحولپذیری، قدرت ایجاد ارتباط، شایستگی و لیاقت، ایجاد اعتماد، نظم و انضباط، همافزایی، هدفمند بودن و احساس مسئولیت و رسالت داشتن، مشکلگشایی و چندمهارتی در امور بانکی و همچنین داشتن استقلال رای و اقتدار را از جمله مهمترین ویژگیها در این زمینه عنوان کرد و در این میان آموزش مستمر را رکن اصلی موفقیت بازرسان و متخصصان مبارزه با پولشویی برشمرد.
او در بخش دیگری از سخنان خود با تاکید بر اینکه نهادهای نظارتی چشم و گوش مدیران در نظام بانکی هستند، به پدیده جهانیسازی اقتصاد و ارتباط آن با بازارهای مالی و رشد فزاینده جرائم اقتصادی سازمان یافته و گسترش انتقال داراییهای نامشروع با هدف تغییر هویت از طریق تطهیر از طریق بانکها، بیمه و سایر مؤسسات مالی اشاره کرد و افزود: امروز اغلب بانکها و موسسات مالی دنیا خود را موظف به رعایت قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی میدانند و بانک صادرات ایران نیز بیش از گذشته و با قدرت برای تحقق اهداف بانک در این زمینه مصمم است.
عباسینژاد در این نشست در بیان اهمیت عملکرد امور بازرسی در تطبیق مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم نیز گفت: هدف اصلی پایش و گزارشدهی مستمر فعالیتهای مشکوکی است که سعی در پنهانسازی وجود و استفاده از سرمایههای غیرقانونی دارد. اهمیت تطبیق و مبارزه با پولشویی در حفاظت از عملیات کسب و کار و اقتصاد و همچنین مسئولیت اجتماعی ماست.
مدیر امور بازرسی بانک صادرات ایران همچنین با بیان تاریخچه واحدهای بازرسی و مبارزه با پولشویی بانک صادرات ایران و مقررات و دستورالعملهای ابلاغی بانک مرکزی، هدف از بازرسی تخصصی مبارزه با پولشویی را ارزیابی و بهبود کنترلهای داخلی، خط و مشیها و فرایندها برای اطمینان از تطابق قوانین مبارزه با پولشویی در بخشهای ارزیابی ریسک و نظارت برای رصد تراکنشها و فعالیتهای مشکوک و همچنین آموزش کارکنان دانست.
او در بخش دیگری از سخنان خود اصول مبارزه با پولشویی در بانکها را مورد اشاره قرار داد و گفت: بانکها باید در چهار بخش شناسایی مشتری و احراز هویت دقیق آن در زمان افتتاح حساب، بررسی پروفایل و ارزیابی در زمینه ریسک پولشویی و تامین مالی تروریسم، بررسی حسابها تراکنشهای مشتریان از قبیل تایید منشأ مقادیر بالای پول و گزارشدهی به موقع و همچنین بررسی تراکنشهای نقدی بیش از 10 هزار دلار و گزارشدهی موارد مشکوک به نهادهای قانونی در زمینه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم توجه کافی داشته باشند.
عباسینژاد همچنین طی سخنانی نظارت بر تراکنشها، چالشهای شناسایی مشتری و همچنین چالشهای مبارزه با پولشویی درنظام بانکی در سه بعد ساختاری، کارکردی و زمینهای را تشریح و تبیین کرد.
او در بیان راهحل مبارزه با پولشویی، نقش فناوری و استفاده از سامانههای نظاممند و تحلیل دادهها و همچنین استفاده از هوش مصنوعی را خاطرنشان کرد و بر نقش آموزش کارکنان بر اقدمات مؤثر در زمینه پولشویی و مبارزه با پولشویی تاکید کرد.
در پایان این نشست احکام 10 نفر از بازرسان تخصصی جدید مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم بانک صادرات ایران به آنها اهدا و از نفرات برگزیده در این همایش نیز تجلیل شد.
دومین دوره نشست تخصصی سالانه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بانک صادرات ایران طی سه روز با احضور هادی خانی، معاون وزیر امور اقتصادی و دارایی، محمد حسین دهقانمنشادی رئیس اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی، مهدی اقبالیراد عضو هیئتمدیره بانک صادرات ایران، محمدباقر عباسینژاد مدیر امور بازرسی بانک، امیررضا رشیدی رئیس اداره کل مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بانک صادرات ایران، علیرضا غفاری مدرس و مشاور مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی و بازرسان و مدرسان تخصصی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بانک صادرات ایران برگزار شد.
به گزارش پایگاه خبری اقتصادآرا ، بر این اساس برداشت وجه از حساب های مزبور، به صورت حضوری و توسط دارنده حق برداشت از حساب سپرده، مقدور است.
ضمن اینکه اعطای دفترچه به این گروه از مشتریان بانک به منظور نمایش صورت حساب، گردش حساب و موجودی حساب توسط بانک انجام می شود.
لازم به ذکر است، کارت های موجود مشتریان زیر هفت سال تمام، غیرفعال و عملیات بانکی با مراجعه به شعبه امکان پذیر خواهد بود.
به گزارش پایگاه خبری اقتصادآرا ، عباس شفیعی رئیس هیات مدیره و ناصر شاهباز عضو هیات مدیره بانک با حضور در اداره کل تطبیق، مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم از نزدیک در جریان امور و فعالیت های این اداره کل قرار گرفتند.
عباس شفیعی رئیس هیات مدیره بانک ضمن تشریح اهمیت تطبیق در ساختار بانک ها، بر جایگاه واحد تطبیق در نظام حاکمیت شرکتی تاکید کرد و اقدامات اداره کل تطبیق، مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم بانک را تضمین کننده حسن شهرت و سلامت فعالیت های جاری بانک و همچنین کاهش ریسک در حوزه های مختلف عنوان کرد.
ناصر شاهباز عضو دیگر هیات مدیره نیز به تشریح مدل سه خطی دفاعی در بانک ملی ایران پرداخته و با تشریح و تبیین جایگاه تطبیق در بانک، نقش واحد تطبیق و کمیته عالی رعایت قوانین و مقررات را بسیار پر اهمیت عنوان کرد.
همچنین سید رضا انواری رئیس اداره کل تطبیق، مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم نیز به تشریح موضوع تطبیق در بانکداری امروز پرداخت و اظهار کرد: امروزه موضوع تطبیق جز موضوعات اساسی و حیاتی در بانک هاست و بانک ملی ایران نیز با توجه به اهمیت و حساسیت آن، اهتمام ویژه ای جهت عمل به استانداردهای آن دارد.
رئیس کمیسیون مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم شورای هماهنگی بانک های دولتی در ادامه با اشاره به شیوه نوین بازرسی مبتنی بر ریسک (ریسک محور)، به کار گیری آن توسط اداره کل متبوع خود را یکی از اقدامات اثرگذار در افزایش کارایی و اثر بخشی بازرسی ها برشمرد و آثار آن در حوزه عملیاتی اقدامات این اداره کل را بیان کرد.